Банк России неоднократно направлял в адрес кредитной организации предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков и отражении в отчетности своего реального финансового положения. Исполнение требований надзорного органа приводило к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создавало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.
Банк функционировал в условиях корпоративного конфликта.
Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ТЭМБР-БАНК профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.